ウェルスナビ(WealthNavi)

ウェルスナビ(Wealthnavi)の税金はいつ?口座タイプの仕組みについて〜確定申告は必要?

ウェルスナビ(WealthNavi)は、ロボットアドバイザー(ロボアド)が全自動で株式投資で買い付けを行ってくれるもので、通常の株式投資と同じで利益がでた場合に一律20%は課税されれることになります。

ですが、ウェルスナビの口座開設時に「特定口座(源泉徴収あり)」を選択するとウェルスナビ側で確定申告を行ってくれるため、初心者の方をはじめほとんどの人は、その口座タイプを選ぶことが多いです。

この記事では確定申告をしなくてはいけない場合や、口座タイプの選び方についてご紹介して行きます。

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ウェルスナビの口座タイプの種類について

ウェルスナビの口座タイプについては以下の種類があります。

・特定口座(源泉徴収あり)・・・特に何もしなくて良い。

・特定口座(源泉徴収なし)・・・ウェルスナビ の取引報告書を使って個人で確定申告

・一般口座・・・取引方向書の作成から確定申告まで個人で行う。

一番多いのが、特定口座(源泉徴収あり)ですが、デメリットとしては、20万円以下の収入でも税金が20%かかってしますということです。

ですが、確定申告の手間を考えれば多くの人が特定口座(源泉徴収あり)を選択しているのが現状です。

ヨリコ
ヨリコ
口座タイプの選び方はウェルスナビの口座開設の画面で設定できるわ。またあとで口座タイプも変更できるから安心よ。

ウェルスナビで確定申告をする場合とは

通常は特定口座(源泉徴収あり)を選択する場合は特に何もする場合はありませんが、他の口座タイプを選ぶ人は、自分で20万円以上の収益が出た場合は確定申告をする必要があります。

確定申告をする人の特徴としては

  • 他の証券口座の損益を通算する場合(損益通算)
  • 今年の損失を翌年の利益と相殺する時(繰越控除)

があげられます。

例えば、ウェルスナビで損失が出ていてほかの証券会社で利益が出ていれば、それを通算(合算)することにより、課税される利益分を減らすことが可能です。

ウェルスナビで100万円損失が出ていて、他の証券会社で500万円の利益が出ている場合で、400万円(500ー100)の利益とすることができるということです。

ヨリコ
ヨリコ
ウェルスナビで損失が出ていれば、当然税金はかからないから、取引報告を使って他の利益と相殺すればいいから、特定口座(源泉徴収あり)にしておいても確定申告して問題ないと思うわ。

口座タイプの確認方法

口座タイプの確認については、ウェルスナビのログイン後の画面のメニュー上にある「お客様番号」という記載があるところをクリックすることで見ることが可能です。

ウェルスナビ の税金に関するよくある質問

質問者
質問者
ウェルスナビ では課税されるのはどういった場合ですか。
オペレーター
オペレーター
特定口座(源泉徴収あり)では利益が出た場合に一律20%の税金がかかることになります。その他の口座タイプの場合は20万円以上の利益が出た場合は個人で確定申告をしていただくことになります。

 

質問者
質問者
確定申告をする場合はその時期はいつですか?
ヨリコ
ヨリコ
取引をして利益が出た年の翌年の3月までに確定申告を行う必要があります。詳しくは国税庁のホームページに記載があります。

 

質問者
質問者
途中で口座のタイプを変更することは可能ですか?
オペレーター
オペレーター
はい、可能です。

まとめ

以上ウェルスナビの税金についてご紹介してきました。

基本的には最初「特定口座(源泉徴収あり)」で口座タイプを選び、その後収益に応じて、もし損失が出れば他の取引と相殺したりと柔軟対応するのがいいと思います。

基本的には株式投資なので、他のネット証券での株取引や、他のロボットアドバイザー でも考え方では同じようになります。

ウェルスナビは最先端のロボットアドバイザー で自動で株を買い付けしてくれる便利な投資方法で初心者や主婦を始め多くの人に選ばれている投資です。

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ヨリコ
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はじめまして! 私は『丸の内OL』・・・・あっ!になりたかった専業主婦のヨリコです。息子の仮想通貨投資に興味を持ち、仮想通貨の関連株投資挑戦中!! 何かあったらパパに相談!
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